В России растет интерес к инвестициям в иностранные компании. Согласно январскому обзору рисков финансовых рынков от Центробанка, рублевые трансграничные переводы россиян в IV квартале 2023 года выросли на 32,6 млрд рублей. Их общая сумма достигла почти 309 млрд, при этом «часть переводимых средств может направляться на осуществление зарубежных инвестиций, в том числе в финансовые инструменты». Как заявили URA.RU аналитики компании Freedom Finance Global, рост интереса россиян к зарубежным ценным бумагам связан с ограниченными возможностями для инвестирования внутри страны, значительной инфляцией и рублевыми рисками. Кроме того, счет у зарубежного брокера и доступ к международным рынкам (в частности, к биржам США) дают инвестору множество преимуществ. Основные преимущества иностранных бирж Финансисты выделили пять основных плюсов от вложений в иностранные бумаги. Они связаны с возможностями зарубежных фондовых рынков, которых нет на российской бирже. • Инвестиции в валюте. Вложения в зарубежные активы, номинированные в мировых резервных валютах (в первую очередь, в долларах и евро), предоставляют инвесторам возможность защиты от колебаний валютного курса. • Диверсификация портфеля и устойчивость. Расширение портфеля за счет активов различных стран (страновая диверсификация) помогает снизить риски и увеличить потенциальную доходность. • Фондовые рынки с богатой историей. К примеру, американский и китайский фондовые рынки обладают вековой историей, — это устойчивые и безопасные инвестиционные площадки. Они выдержали ни один финансовый кризис, отработав надежные механизмы регулирования и защиты инвестиций. Рынок США сейчас продолжает ралли — недавно основной индекс S&P 500 установил новые ценовые рекорды, что обусловлено ажиотажным спросом на акции связанных с искусственным интеллектом компаний и удачным сезоном отчетности. • Широкий выбор эмитентов и финансовых инструментов. Американский фондовый рынок предоставляет возможность инвестировать в более чем шесть тысяч эмитентов — компаний, представляющих 11 секторов экономики. Российские инвесторы могут создавать разнообразные и диверсифицированные портфели, а не ограничиваться сырьевыми или ритейловыми бумагами, которые в основном представлены на бирже РФ в силу особенностей страновой экономики. • Высокий потенциал роста и участие в IPO. Активное развитие технологического сектора снова привлекает новые стартапы и компании, предоставляя инвесторам возможность участвовать в IPO. «Приведем конкретный пример инвестиций, которые становятся доступными через зарубежного брокера. Инвестор из РФ может, помимо покупки акций отдельных компаний, вкладываться в широкую линейку биржевых фондов (ETF — фонд, состоящий из долей разных компаний). Для покупки акций или фондов на акции (ETF) через иностранных брокеров не нужен статус квалифицированного инвестора, а в России этот статус сейчас стартует от суммы вложений в шесть млн рублей. И не исключено, что в ближайшее время планка будет повышена», — отмечают аналитики Freedom Finance Global. Как начать инвестировать за рубежом Сегодня россияне могут открыть счет удаленно. Главными направлениями считаются Казахстан, Армения, Кыргызстан, ОАЭ и Турция. Эти страны можно назвать дружественными для РФ юрисдикциями, что немаловажный фактор. Более всего популярны такие брокеры, дающие доступ к мировым рынкам, как Freedom Finance Global, Interactive Brokers и другие. При выборе иностранного брокера необходимо уделить внимание нескольким ключевым аспектам. Прежде всего, оценить юрисдикцию брокера (лучше, чтобы была дружественная), разнообразие предоставляемых торговых площадок и финансовых инструментов. «Важно рассмотреть размеры комиссии за сделки и обслуживание счета, а также возможные требования к минимальной начальной сумме при открытии брокерского счета. В некоторых случаях она может начинаться от десятков тысяч долларов», — предупреждают эксперты. Кроме того, необходимо проверить общую информацию о компании, а также наличие у нее лицензий и разрешений на осуществление брокерской деятельности. Немаловажно наличие поддержки, включая возможность консультаций по налоговым и другим вопросам. В Казахстане можно, к примеру, получить консультации на русском языке. В целом эта республика является основным выбором среди российских инвесторов. В ней достаточно сильно развита инвестиционная инфраструктура и есть ряд крупных брокеров, с которыми можно ознакомиться на местной бирже KASE. Ранее мы писали о том, где россиянину лучше открыть брокерский счет.