В Заводоуковский районный суд для рассмотрения по существу направлено уголовное дело четырех участников группы мошенников, которые похитили более 2 млн. рублей у АКБ «Пробизнесбанк». Каждому из соучастников предъявлено обвинение по части 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной преступной группой»), сообщили «URA.Ru» в управлении генпрокуратуры РФ в Уральском федеральном округе.

 

Как установлено в ходе расследования, в ноябре 2006 года АКБ «Пробизнесбанк» открыл в Заводоуковске кредитно-кассовый офис «Заводоуковский 1». В декабре того же года на должность главного специалиста кредитно-аналитического отдела был принят сотрудник. Через некоторое время он, якобы в целях экономии денежных средств банка, убедил Тюменскую региональную дирекцию акционерного общества АКБ «Пробизнесбанк» возложить на него функции управляющего кредитно-кассового офиса. Возглавив подразделение банка в Заводоуковске, он уже в мае 2007 года со своим знакомым организовал преступную группу для завладения денежными средствами банка, в состав которой также вошли житель Упоровского района и жительница Ялуторовска.

 

В 2007 году «Пробизнесбанк» осуществлял выдачу кредитов физическим лицам в размере до 150 тыс. рублей по упрощенной схеме, без справок о доходах с места работы, без залога и поручителей (экспресс-кредиты). Для хищения денежных средств банка мошенники решили создать финансовую пирамиду. Они намеревались выдать кредиты как можно большему числу подставных лиц с тем, чтобы за счет новых заемщиков частично уплачивать взносы по ранее выданным кредитам. Такая схема позволила бы законспирировать преступную деятельность. Для реализации плана один из сообщников в сельской местности находил материально необеспеченных граждан, соглашавшихся за небольшое денежное вознаграждение оформить на себя кредиты. Информацию о фиктивных заемщиках он передавал сотруднику банка, по указанию которого менеджеры выдавали экспресс-кредиты без проведения какой-либо проверки кредитуемых граждан. Управляющий заверял своих подчиненных, что лично убедился в платежеспособности заемщиков, после чего подставные лица получали в банке денежные средства и передавали их членам преступной группы. Мошенники выплачивали «заемщикам» денежное вознаграждение в размере от 2 до 10 тыс. рублей и частично погашали ранее выданные кредиты, после чего делили похищенные денежные средства между собой.

 

Осенью 2007 года в работе финансовой пирамиды произошел сбой - аферисты перестали выплачивать ежемесячные взносы по кредитам. В октябре 2007 года компьютерная система банка выявила значительное число кредитных должников, в связи с чем «Пробизнесбанк» обратился в правоохранительные органы.