Контроль за сделками с недвижимостью с точки зрения соблюдения «антиотмывочного» законодательства станет более оперативным. Росфинмониторинг сможет получать информацию о таких сделках напрямую из Регистрационной палаты, а не только из банков, как сейчас, пишет «КоммерсантЪ». 

 

Сейчас Росфинмониторинг не относится к тем организациям, которые должны получать сведения обо всех сделках с недвижимостью из Росрегистрации, он может получать лишь сведения о правах отдельных лиц на недвижимость по своим запросам. Поэтому основной источник информации о сделках с недвижимостью для Росфинмониторинга сегодня — это отчеты банков. Согласно статье 6 закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сделки с недвижимостью на сумму, равную или выше 3 млн рублей, относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю.

 

Для банков уведомление Росфинмониторинга связано с большими организационными трудностями. Информация о регистрации сделок поступает в сами банки из Росрегистрации со значительным опозданием. Поэтому банки постоянно нарушают сроки предоставления отчетов в Росфинмониторинг, однако ЦБ не наказывал их за это. Но с 24 января 2011 года меры воздействия на банки будут ужесточены и право штрафовать банки за опоздание у ЦБ сменится обязанностью это делать.

 

После соответствующих поправок в закон «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» Росфинмониторинг сможет получать более полную информацию и более коротким путем — напрямую из Росрегистрации. У Регистрационной палаты объем информации о сделках с недвижимостью значительно больше, чем у банков, отмечает начальник отдела финансового мониторинга банка из топ-10, ведь банк узнает о сделке, только если клиент расплачивается через него, а стороны могут рассчитаться и наличными.