Теперь банки должны будут определить, откуда у госслужащих деньги на отпуск на островах, покупку недвижимости и на любые другие крупные сделки. Под контроль попадут все операции с суммами больше, чем 15 тыс. рублей. Особое внимание – к операциям, которым присвоена высокая степень риска отмывания денег.

 

С начала нынешнего года вступили в силу поправки к закону «О противодействии легализации "отмыванию" доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». Предполагается, что новые нормы должны свести на нет нелегальные заработки госчиновников. Как отмечают «Известия», эти поправки вызваны принятием закона о контроле соответствия расходов лиц, занимающих госдолжности, их доходам. Документ был подписан президентом в начале декабря прошлого года, а с 1 января вступил в силу. Раньше под особым контролем были операции лишь иностранцев.

 

В расширенный список тех, чьим операциям банки должны уделять особое внимание, попали все граждане, занимающие государственные должности, в том числе президент, премьер-министр, депутаты, лица, занимающие должности, определяемые президентом, и их близкие родственники. Кроме банков за законностью их финансовой деятельности будут следить и другие организации, осуществляющие операции с деньгами и имуществом. Например, ломбарды, букмекерские конторы, а также страховые и лизинговые компании.

 

Признаки операций, которым присвоена высокая степень отмывания денег, перечислены в информационном письме от 2 августа 2011 г. N 17, составленном Федеральной службой по финансовому мониторингу. В списке 27 пунктов, среди которых, к примеру, деятельность по организации и проведению азартных игр, покупка и продажа драгоценностей, туроператорская, турагентская деятельность и туристская деятельность, а также любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности. Кроме того, 27 пункт автоматически расширяет этот список: в информационном письме указывается, что банки вправе сами определять  признаки операций, имеющих  повышенный риск легализации незаконно полученных средств. Лица из списка не попадают под контроль кредитной организации только в том случае, если сумма их операции не превышает 15 тыс. рублей и связана с покупкой-продажей наличной валюты или осуществлением перевода без открытия счета.