Центробанк обязал банки до приема на обслуживание компаний проверять их деловую репутацию. Новое указание ЦБ изменяет положение Банка России от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». В соответствии с документом банки должны запрашивать сведения о деловой репутации корпоративных клиентов — до приема компаний на обслуживание (отзывы в произвольной форме о деловой репутации компании от других корпоративных клиентов банка, которые являются ее партнерами и/или информацию от других банков, в которых данная компания обслуживалась), пишут «Известия». Эта информация будет включаться в перечень сведений, которые банки запрашивают у организаций при их идентификации, наряду с данными о финансовом положении компаний, их рейтингах и прочими документами. За неисполнение требований указания для банков предусмотрены штрафы: должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть о штрафованы на сумму 10–30 тыс. рублей, а сам банк — на 50–100 тыс. рублей. Крайняя мера (за неоднократное нарушение Указания) — приостановление операций, а впоследствии — отзыв у банка лицензии. Банкиры приняли новое требование неоднозначно. Одни понимают логику регулятора. «Банки должны руководствоваться в своей деятельности принципом «знай своего клиента», — говорит предправления СДМ-банка Максим Солнцев. По его словам, клиентоориентированные кредитные организации уже делают определенные шаги в этом направлении, например, вводят анкеты, которые корпоративные клиенты заполняют при приеме на обслуживание. Вице-президент МТС Банка Михаил Яценко считает, что введение требований о подробной идентификации клиента и сбор информации о нем еще до приема на обслуживание могут осложнить жизнь банков, которые активно работают на рынке кредитования малого и среднего бизнеса. По словам Яценко, могут вырасти и сроки открытия счетов и проведения операций. Замдиректора по банковским рейтингам «Эксперт РА» Марина Мусиец отмечает, что требование, безусловно, повысит расходы, связанные с обеспечением деятельности банка, да и вряд ли справки о деловой репутации помогут кредитным организациям существенно лучше оценивать корпоративных клиентов. «Вероятно скатывание к формальному подходу, когда справки будут готовиться для очередной галочки», — считает Мусиец. По мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, реализация нового требования приведет к бесполезной бюрократической возне по собиранию отписок от клиентов и банков. Скорее всего, считает Осадчий, тексты этих отписок будут готовить сами же банковские клерки.