Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских услуг еще у двух кредитных организаций. Столичный акционерный коммерческий банк «Объединенный банк промышленных инвестиций» (АКБ «ОБПИ») пострадал из-за «существенной недостоверности отчетных данных», а также «неспособности удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам». ПАО «Тайм Банк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. «АКБ „ОБПИ“ размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Банк представлял в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности», — говорится в сообщении регулятора. «ПАО „Тайм Банк“ был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме. Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банка не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России», — отмечается в сообщении ЦБ РФ. В соответствии с приказом Банка России в обеих кредитных организациях назначена временная администрация. Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов АКБ «ОБПИ» на 01.07.2015 занимал 378 место в банковской системе РФ, ПАО «Тайм Банк» — 628 место.