Как вип-семьи управляют своими деньгами
В 2024 году самыми популярным способом сбережения своего капитала у состоятельных свердловчан стали краткосрочные инвестиции. Клиенты ВТБ Private banking отдавали предпочтение депозитам, которые за счет высоких ставок защищали накопления от инфляции. Другим трендом стало активное подключение жен и детей к банковскому «семейному офису» который позволяет получать еще больше финансовых привилегий и выстраивать эффективное управление финансами обеспеченной семьи.
Что такое ВТБ Private Banking
За финансы вип-клиентов в ВТБ отвечает . По данным Forbes, на данный момент банк является лидером в России по управлению крупным частным капиталом (в его портфеле — более пяти триллионов рублей). Чтобы стать клиентом этого привилегированного подразделения, клиент должен обладать капиталом не менее 15 млн рублей, размещенном в периметре группы ВТБ.
По словам представителей ВТБ, как правило, состоятельные клиенты приходят к ним не одни, а целыми семьями. Специально для этого в Private Banking создали «семейный офис» — вот уже на протяжении нескольких лет он получает награду от Forbes как «Лучший семейный финансовый офис». Этот статус удается удерживать благодаря лучшим продуктам на рынке и высочайшему сервису.
Как говорят в банке, одна из причин перехода вип-клиентов на «семейный офис» — в том, что сервис позволяет им контролировать все расходы близких и при этом получать многочисленные привилегии. «Клиент банка создает группу, подключает к ней участников — членов семьи. И каждому становятся доступны различные привилегии от Private Banking: повышенный кешбэк и большое количество бонусных категорий (до 10), увеличенные ставки по депозитам, скидки на страхование и связь. К офису можно подключить даже детей, правда для них функционал будет ограничен», — рассказали в ВТБ.
Помимо финансовых привилегий, пользователи семейного получают максимально высокий уровень обслуживания, что также важно для випов. Состоятельные клиенты могут не только пользоваться «готовыми» решениями банка, но и в случае необходимости получать индивидуальные предложения. Например, если им требуется решение того или иного финансового вопроса, к задаче подключают целую команду экспертов (команда закреплена за каждым клиентом Private Banking). Специалисты стараются учесть все пожелания клиента и предоставить сразу несколько вариантов решения вопроса, чтобы была возможность выбора.
Инструменты, которыми пользуются випы
В 2024 году, как рассказывают в ВТБ, перед вип-клиентами, как и перед вообще всеми клиентами банков, стояла одна задача: защитить свои капиталы от инфляции и колебаний рынка. Первое, что делали состоятельные россияне, говорят в банке, — переходили в краткосрочные инвестиции. Проще говоря, випы размещали накопления на вкладах под высокие проценты.
«Мы первыми на рынке запустили вклад, который был привязан к ключевой ставке. Он позволял оперативно управлять сбережениями, получая доход, защищенный от инфляции и колебаний рынка», — прокомментировали в ВТБ.
Второй тренд — переход состоятельных инвесторов из рынка капитала в инструменты фиксированной доходности. «У нас есть широкая линейка инструментов с защитой капитала, фиксированными купонами. Например, структурные облигации с защитой капитала и с дополнительными возможностями получения купонов, а также страховые программы с купонами, приближенными к депозитам. То есть у наших клиентов, что бы не происходило на рынке, были и остаются сейчас возможности инвестирования с хорошим балансом высокой доходности и гарантии возврата инвестиций», — отметили представители Private Banking.
Там добавляют, что, в целом, в 2024 году старались предлагать своим клиентам широкую линейку инструментов для диверсификации активов: в частности, пользователям рекомендовали инвестиционные продукты из акций, облигаций, ПИФов, стратегий доверительного управления, а также страховых продуктов. Випы могли как самостоятельно собрать себе портфель из биржевых активов, так и воспользоваться помощью финансового советника.
Нефинансовые услуги
Как говорят эксперты Private Banking, помимо финансовых, состоятельные клиенты, как правило, хотят решать в «семейном офисе» и иные вопросы. Сервис ВТБ как раз позволяет это делать. Например, они могут обратиться к своей персональной профессиональной команде за консультацией по налоговому вопросу, заказать юридическое сопровождение или даже спланировать эксклюзивное путешествие.
«Наиболее популярными из нефинансовых услуг у клиентов в 2024 году были наследственное планирование, релокация бизнеса и помощь с подбором недвижимости. Также наши клиенты активно обращались за помощью по планированию досуга. Мы, например, можем организовать даже эксклюзивные путешествия — экспедиционные туры на Северный полюс и в Антарктиду», — прокомментировали в ВТБ.
Финансовые услуги оказывает ПАО Банк ВТБ
Реклама. Заказчик. ИНН 7702070139
Сохрани номер URA.RU - сообщи новость первым!
Что случилось в Екатеринбурге и Нижнем Тагиле? Переходите и подписывайтесь на telegram-каналы «Екатское чтиво» и «Наш Нижний Тагил», чтобы узнавать все новости первыми!
