В платформе ЦБ «Знай своего клиента», создание которой сейчас находится на рассмотрении в Госдуме, есть недостаток, который позволит обойти запрет на проведение подозрительных операций. Об этом говорится в материалах Ассоциации банков России (АБР). «Законопроектом предусмотрены основания, позволяющие высокорисковому клиенту: перечислить средства своим контрагентам или бенефициару при закрытии счета; провести операции с использованием электронных средств платежа через Систему быстрых платежей», — приводит РИА «Новости» текст документа. Отмечается, что таким образом смогут очень быстро трансформировать свои схемы подозрительных операций, в том числе с помощью Системы быстрых платежей (СБП) и внутри одного банка. В ЦБ предупредили, что мошенничество с якобы ошибочными переводами угрожают не только средствам клиента банка, но и могут втянуть его в преступную схему по обналичиванию или отмыванию средств, пишет RT. Подобные схемы используются с целью последующего незаконного снятия более крупной суммы со счета клиента и других преступных действий. В 2019 году сообщали о создании реестра, куда бы заносили данные о подозреваемых в отмыве денежных средств.