Банк России отозвал лицензии у трёх кредитных учреждений - банка «Частный капитал», Эрабанка, Межсоцбанка, сообщает департамент внешних и общественных связей Банка. Все финансовые структуры работали в Москве. Банки не исполняли законы, регулирующие банковскую деятельность. «Частный капитал» и Эрабанк нарушали закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Во второй декаде октября 2007 года на расчетные счета трех английских компаний и двух оффшорных компаний, открытые в «Частном капитале», от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило примерно 9 млрд. рублей. В дальнейшем денежные средства по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Латвии, Молдавии, Кипра, Киргизии, Грузии. В этот же период банком были выданы наличные денежные средства одному клиенту в объёме более 1 млрд. рублей. Отмечено, что на протяжении последнего года деятельность Эрабанка была сосредоточена на расчётном обслуживании достаточно ограниченной группы клиентов - резидентов, операции по счетам которых носили однотипный и запутанный характер и не имели очевидного экономического смысла. Указанные клиенты систематически переводили крупные денежные средства в пользу резидентов - клиентов кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Объём таких платежей за последний год составил примерно 14,5 млрд. рублей. «Международный социальный банк» неадекватно классифицировал свои активы и нарушал требования по порядку формирования резервов. Существенно недостоверная отчётность, представляемая в Банк России, значительно искажала размер собственных средств (капитала) кредитной организации, значения обязательных нормативов, что приводило к сокрытию реальных оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).